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除了关注净值排名挑选基金还看“相对回报率”

2015-06-05 货币银行 评论0条 阅读 次

随着年终奖的陆续到位,不少投资者已经开始着手挑选心仪的基金了。而在为基金“打分”的时候,多数基民会把基金过往的排名作为第一考虑要素,却很少关注基金是不是跑赢了自身业绩比较基准。对此,分析师指出,投资者在评价基金业绩时,除了关注基金的净值排名之外,还可以将净值增长率与业绩比较基准增长率的差额作为选择基金的参考。

去年半数基金未“达标”

衡量基金业绩的指标既有绝对回报指标,也有相对回报指标。一般投资者熟悉的净值增长率就是衡量基金业绩的绝对回报指标。但是,由于公墓基金有一定的仓位限制,所以体现了基金绝对收益的净值增长率,难以全面反映基金的主动管理能力。

而基金业绩比较基准却是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标,可用来反映基金的投资目标、范围、策略。每只基金都有各自的业绩比较基准,投资者可以在该基金的基金合同上查到。

尽管基金在去年大多取得了优异的业绩,但是根据好买基金研究中心的最新统计,近半数基金却未达到基金业绩比较基准。指数基金成未达标的“重灾区”,19只成立满一年的指数型

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